由于业务快速变化、IT基础设施日益复杂、缺少技术支撑平台等因素，导致了科技部门面临很大的管理压力，也间接影响了科技服务工作与业务需求的快速推动。 金融机构的业务向来是复杂多样，在没有IT的情况下难以开展业务，而信息又是金融机构核心价值，如果没有做好信息安全保护，对于金融机构的损失是不可估量 的。所以IT对于金融机构来说无疑起了支柱和保护伞的双重功效。
金融行业正处于一个不断与世界接轨的快速发展时期，金融行业业一定要做IT，但IT建设不能没有章法，一定要遵循以下四大原则。
第一，金融机构都是有一定的IT设备标准，因此，我们要按照提议的标准来建立，可参考ITIL或者ISO的一些相关标准。
第二，在建立IT部门时，核心成员应该是IT人员，并且IT人员还要在筹备的过程中了解业务需求。
第三，金融机构的信息系统是必不可少，但不能盲目上系统，需要调研金融行业信息化应用及供应商等情况做整体IT系统规划。
第四，金融机构对于系统的安全性、速度、备份措施、可靠性都有着很高的要求。因此需要做好安全防范措施，加强IT系统的安全性可靠性防止信息的泄露，并且做好备份防止信息丢失。
以上四点反应了拓展金融业务IT的关键性。但是如何做好，还是需要全面了解需求以及与现有资源相结合，不能盲从追风、盲目投入。
业内人士认为，相比于云计算给金融行业带来的风险，考虑部署虚拟化对于金融行业来说可能更为实际，另外金融行业要尽快建立上下游供应链的客户关系管理系统。
由于政府、证监会等监管单位对于金融机构也有着很强的监管力度，所以IT不能有任何松懈之举。中国民族证券信息技术部总经理颜阳认为，IT部门需要在证券公司中扮演两种角色，即具备甲乙双方的功能。